CHATS

Тип |  финансовая система
Основание |  1996
Отрасль |  финансовые услуги
Материнская компания |  Управление денежного обращения Гонконга

Clearing House Automated Transfer System, или CHATS — система валовых расчетов в реальном времени (RTGS) для перевода средств в Гонконге. Ею управляет Hong Kong Interbank Clearing Limited, частная компания, совместно принадлежащая Валютному управлению Гонконга (HKMA) и Ассоциации банков Гонконга. Транзакции в четырех номиналах валют могут быть урегулированы с помощью CHATS: гонконгский доллар, юань, евро и доллар США[1]. В 2005 году стоимость транзакций CHATS в гонконгских долларах в среднем составляла 467 миллиардов гонконгских долларов в день, что составляло треть годового валового внутреннего продукта (ВВП) Гонконга; общая стоимость транзакций в тот год в 84 раза превышала ВВП Гонконга[2].

## Содержание

* 1 История
* 2 Характеристики
* 3 Гонконгский доллар
* 4 Доллар США
* 5 Евро
* 6 Китайский юань
* 7 Ссылки
* 8 Примечания

## История

[править | править код]

До запуска CHATS в качестве системы RTGS межбанковские расчеты в Гонконге основывались на многоуровневой системе, расчеты по которой производились ежедневно. Около 170 банков проводили расчеты с десятью клиринговыми банками. Эти десять банков, в свою очередь, произвели расчеты с Банком Гонконга, который затем произвел расчеты с HKMA по принципу "один к одному". Банк Гонконга выступал в качестве расчетной палаты в рамках этой системы, осуществляя расчеты по своим книгам на нетто-основе на следующий день после совершения транзакций. HKMA решила, что это не соответствует международным стандартам, установленным Комитетом по платежным и расчетным системам Группы 10; после шестимесячного технико-экономического обоснования в июне 1994 года было принято решение разработать CHATS в качестве системы RTGS[3].

После двух лет разработки 9 декабря 1996 года была запущена система CHATS в гонконгских долларах[4]. Расчёты по системе в долларах США и евро были запущены 21 августа 2000 года и 28 апреля 2003 года соответственно[5][6]. В июле 2007 года также были запущены региональные платежные сервисы CHATS, которые связывают всех участников трех различных версий CHATS для транзакций, связанных с обменом валюты[7].

## Характеристики

[править | править код]

CHATS, как и другие системы RTGS, осуществляет расчеты по платежным транзакциям в режиме "реального времени" и "брутто" — платежи не требуют какого-либо периода ожидания, и каждая транзакция рассчитывается индивидуально, таким образом, что она не объединяется с другими транзакциями. Это одноуровневая система, в которой участники рассчитываются с одной центральной клиринговой палатой. Платежи являются окончательными, безотзывными и производятся немедленно, если на расчетном счете участника в клиринговой палате достаточно средств. Дневной овердрафт в CHATS не предлагается; платежи, которые не могут быть оплачены из-за нехватки средств, ставятся в очередь. Банки могут изменять, отменять и переупорядочивать платежи в своих очередях[3][4].

Банки могут получать беспроцентную внутридневную ликвидность по соглашениям о покупке-продаже (репо). Это позволяет банкам не держать крупные суммы на своих расчётных счетах, по которым не начисляются проценты, для покрытия своих платежей. Внутридневные репо, которые не возвращаются в конце рабочего дня, переносятся на следующий день[3][4].

Для доступа к функциям системы RTGS банки должны подключиться к сети SWIFT для отправки/получения платёжных инструкций и получить доступ к eMBT, предоставляемому HKICL, для выполнения административных функций в отношении соответствующих платёжных инструкций[4].

## Гонконгский доллар

[править | править код]

HKMA, являющееся центральным банком Гонконга, выступает в качестве расчётного центра для гонконгских долларов (HKD). Все лицензированные банки в Гонконге ведут расчётные счета в гонконгских долларах в HKMA, а с июня 2000 года банки с ограниченной лицензией «при наличии явной коммерческой необходимости» также могут открывать расчётные счета в HKMA[8]. Объём транзакций в гонконгских долларах в 2007 году в абсолютном выражении составил 5 499 494[8]. Общая стоимость всех транзакций, проведённых в том же году, составила около 217 триллионов гонконгских долларов[9]. По состоянию на 28 декабря 2015 года в программе HKD CHATS участвуют 156 банков[10].

## Доллар США

[править | править код]

В отличие от HKD CHATS, клиринговой палатой для CHATS в долларах США (USD) является коммерческий банк «Гонконгско-Шанхайская банковская корпорация» (HSBC). Помимо получения внутридневных РЕПО для расчётов по платежам, банки-участники могут также получать внутридневную ликвидность с помощью овердрафта, предоставляемого HSBC. Банки в Гонконге не обязаны участвовать в CHATS в долларах США; они могут присоединиться в качестве прямых или косвенных участников. Прямые участники открывают расчётные счета в долларах США в HSBC для платёжных операций в CHATS. Косвенные участники должны проводить свои платёжные операции через прямых участников. Кроме того, существует категория участников под названием «Косвенные пользователи CHATS», чьи банки также проводят свои платёжные операции через прямых участников[5][11]. Объём транзакций в CHATS в 2007 году в пересчёте на количество транзакций составил 2 121 058[12]. Общая стоимость всех транзакций, проведённых в том же году, составила около 2 127 миллиардов долларов США[13]. По состоянию на 28 декабря 2015 года в USD CHATS участвуют 100 банков-членов, 24 банка-члена с косвенным участием, 87 банков-членов с косвенным участием в CHATS и восемь банков-членов с участием третьих сторон[11].

## Евро

[править | править код]

Euro CHATS устроен так же, как USD CHATS. Его клиринговым центром также является коммерческий банк Standard Chartered Hong Kong. Банки-участники могут получать внутридневную ликвидность с помощью овердрафта, предоставляемого Standard Chartered Bank. Как и в случае с USD CHATS, банки в Гонконге не обязаны участвовать в Euro CHATS[6]. В Euro CHATS есть две категории участников: прямые участники и косвенные пользователи CHATS; они функционируют так же, как и категории в USD CHATS. Объём транзакций в евро CHATS в 2007 году в абсолютном выражении составил 18 169[14]. Общая стоимость всех транзакций, проведенных в том же году, составила около 280 миллиардов евро[15]. По состоянию на 28 декабря 2015 года в Euro CHATS входят 37 банков-участников и 18 банков-пользователей CHATS[16].

## Китайский юань

[править | править код]

CHATS использует Банк Китая (Гонконг) в качестве расчётного центра для проведения платежей в юанях. Банк Китая имеет расчётный счёт в Китайской национальной системе передовых платежей (CNAPS), что позволяет CHATS в юанях эффективно работать как расширение китайской системы.

## Ссылки

[править | править код]

* Clearing House Automated Transfer System (CHATS) in Hong Kong
* Express Transfer (RTGS _ CHATS) _ Cross-border Financial and Remittance Services _ Bank of China (Hong Kong) Limited
* Hong Kong Monetary Authority - Payment Systems
* Principles for Financial Market Infrastructures: Disclosure for RMB CHATS

## Примечания

[править | править код]

1. ↑ Financial Services  (неопр.) (PDF). Information Services Department, Hong Kong SAR (ноябрь 2007). Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано 9 декабря 2008 года.
2. ↑ RTGS Payment Systems  (неопр.). Hong Kong Trade Development Council (6 июля 2006). Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано 6 мая 2008 года.
3. ↑ 1 2 3 Norman T.L. Chan, Deputy Chief Executive of Hong Kong Monetary Authority. Hong Kong - CHATS  (неопр.). Hong Kong Monetary Authority (11 июня 1997). Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано 19 декабря 2008 года.
4. ↑ 1 2 3 4 Real Time Gross Settlement System  (неопр.). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 22 января 2016. Архивировано из оригинала 3 марта 2016 года.
5. ↑ 1 2 USD Clearing System in Hong Kong  (неопр.). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано из оригинала 18 сентября 2008 года.
6. ↑ 1 2 Euro Clearing System in Hong Kong  (неопр.). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано из оригинала 18 сентября 2008 года.
7. ↑ News in 2007  (неопр.). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано из оригинала 18 сентября 2008 года.
8. ↑ 1 2 Statistics of HKD Clearing Transaction Volume  (неопр.) (PDF). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано из оригинала 12 апреля 2007 года.
9. ↑ Statistics of HKD Clearing Transaction Value  (неопр.) (PDF). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано из оригинала 26 апреля 2010 года.
10. ↑ List of HKD Clearing Members as of 28 December 2015  (неопр.) (PDF). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 13 января 2016. Архивировано из оригинала 4 марта 2016 года.
11. ↑ 1 2 List of USD Clearing Participants as of 28 December 2015  (неопр.) (PDF). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 13 января 2016. Архивировано из оригинала 4 марта 2016 года.
12. ↑ Statistics of USD Clearing Transaction Volume  (неопр.) (PDF). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано из оригинала 12 апреля 2007 года.
13. ↑ Statistics of USD Clearing Transaction Value  (неопр.) (PDF). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано из оригинала 26 апреля 2010 года.
14. ↑ Statistics of Euro Clearing Transaction Volume  (неопр.) (PDF). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано из оригинала 11 апреля 2007 года.
15. ↑ Statistics of Euro Clearing Transaction Value  (неопр.) (PDF). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 15 сентября 2008. Архивировано из оригинала 12 апреля 2007 года.
16. ↑ List of Euro Clearing Participants as of 28 December 2015  (неопр.) (PDF). Hong Kong Interbank Clearing Limited. Дата обращения: 13 января 2016. Архивировано из оригинала 19 сентября 2015 года.

Системы передачи финансовых сообщений и международных переводов

Действующие|

* Airwallex
* BaaS
* BACS
* BankservAfrica
* BRICS Pay (Brics-Clear)
* CCDC
* CCP Global
* CDFCPS
* CFETS
* CHAPS
* CHATS
* CHIPS
* CIPS
* CLS
* CME Group
* CNAPS
* CNCC
* CSDC
* DTCC
* Deutsche Börse (Clearstream)
* ECC
* Electronic Communication Network
* Euroclear
* Fedwire
* Hong Kong Exchanges and Clearing
* IBAN
* Intercontinental Exchange
* MBridge
* Nium
* Nostro и Vostro
* Options Clearing Corporation
* PAPSS
* Revolut
* SEPAM
* SFMS
* SIX Group
* SWIFT
* TARGET
* TIPANET
* Unified Payments Interface
* Worldline
* Ассоциация африканских фондовых бирж
* Лондонская клиринговая палата
* Национальный расчётный депозитарий
* Промсвязьбанк (А7)
* СПФС
* Шанхайская расчётная палата

Не работающие|

* EMCF
* INSTEX